증권거래위원회, Falmouth 투자 자문사를 상대로 불만 제기

Cutter Financial Group의 사무실은 Main Street의 Davis Straits 구역에 있습니다.

미국 증권거래위원회는 Falmouth 투자 고문인 Jeffery T. Cutter를 연방 법원에 고소했습니다. 위원회는 커터 씨가 고객에게 판매한 제품에 대해 받은 수수료를 충분히 공개하지 않았으며 해당 제품에 대한 신청서에 허위 진술을 했다고 주장합니다.

특히 증권거래위원회는 커터 씨가 연금 판매로 막대한 미공개 수수료를 받았다고 주장합니다. 불만 사항에는 “2014년부터 2022년까지 Cutter는 투자 자문 고객에게 580개의 연금을 판매하여 최소 9,340,302달러의 수수료를 창출했습니다.”라고 적혀 있습니다.

3월 17일에 제출된 고소장에는 보스턴에 있는 미국 매사추세츠 지방법원에 배심원 재판이 열릴 것을 요구하고 있습니다.

Cutter 씨의 변호사인 Nutter McClennen & Fish LLP의 Ian Roffman은 Cutter 씨가 혐의에 맞서 싸우고 있다고 말했습니다. 그는 이 불만 사항이 커터 씨와 그의 회사인 커터 파이낸셜 그룹(Cutter Financial Group)을 공개에 대한 현재 업계 규정을 넘어서는 기준으로 유지하려고 시도하고 있으며 이러한 주장은 SEC가 보험 업계를 규제하려는 시도라고 말했습니다.

“SEC는 사실과 법률에 있어서 완전히 틀렸습니다.”라고 Roffman 씨는 말했습니다. “SEC 고소장에 언급된 모든 제품은 고객에게 좋은 성과를 거두었습니다. 돈을 잃은 사람은 없습니다.”

그러나 SEC는 강력한 항의서에서 커터 씨의 행동에 대해 더 가혹한 견해를 제시했습니다.

불만 사항에 따르면 Cutter 씨는 투자 자문 고객이 Cutter Financial Group의 고객이 되자마자 연금 계약으로 전환하고 가능한 한 연금 계약을 '대체'하거나 '전환'(한 연금을 다른 연금으로 교환)하도록 권장했다고 주장합니다. 그래서 Cutter는 고객이 대체 연금을 구매할 때 추가로 7~8%의 연금 커미션을 받을 수 있었습니다.”

연금은 투자자가 지불한 후 나중에 보장된 소득 지급을 받는 보험 계약입니다. 전국보험감독관협회(National Association of Insurance Commissioners)에 따르면 "연금 기여금은 축적 단계에서 세금 이연이 증가할 수 있는 이자를 얻습니다." 은퇴 시 꾸준한 소득을 제공하기 위한 목표로 하는 위험은 낮지만 특히 고수익은 아닌 투자 도구입니다.

연금 계약을 조기에 현금화하면 해약 벌금이 부과됩니다. SEC의 불만 사항에는 한 연금에서 다른 연금으로 전환하여 상당한 벌금을 부과한 고객들이 언급되어 있는데, SEC는 커터 씨가 전환이 그에게 어떤 혜택을 주었는지 공개하지 않고 조언했다고 말했습니다. 한 사례에서 SEC는 커터 씨가 결혼한 부부에게 새로운 연금 상품으로 다섯 번 바꾸라고 조언했다고 주장합니다. 고소장은 그가 그들에게 6년 연금을 팔겠다고 제안했을 때 대신 자문 관계를 종료했다고 주장합니다.

3월 21일 화요일 고객에게 공개된 메시지에서 Cutter 씨는 다음과 같이 말했습니다. “SEC가 제기한 연금 판매 상황마다 우리는 고객이 이전에 구입한 이전 제품보다 더 나은 재정적 혜택을 제공하는 업데이트된 제품을 추천했습니다. ”

커터씨는 고객들에게 “SEC는 연금상품 자체가 손실을 입었다고 주장하지 않는다”고 말했다. 그는 또한 자신에 대한 소송이 진행됨에 따라 고객과 완전하고 투명하게 소통하겠다고 약속했습니다.

SEC에 따르면 커터 씨는 각 고객에 대해 그가 관리하는 자산의 1.5~2% 범위의 표준 연간 자문 수수료를 받습니다. SEC 고소장에는 그가 고객에게 연금 커미션의 금액이나 "선불 성격"에 대해 알리지 않았으며 해당 이익을 다른 자문 계정에서 청구한 다른 수수료와 비교하지 않았다고 명시되어 있습니다. 이는 공개되지 않은 이해 상충이었다고 SEC는 말했습니다.

마지막으로, SEC는 Cutter 씨가 제품 신청 시 보험 회사에 고객의 재무 상태를 정확하게 나타내지 않았다고 주장했습니다.

SEC는 이번 조치가 투자 자문법(1940년)과 자문법 및 규칙에 따른 연방 사기 방지 조항을 위반했다고 밝혔습니다.